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Planification financière

En matière de placement, il existe quelques principes fondamentaux pour vous aider à rédiger un plan financier qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.

N° 1– RECONNAÎTRE L’IMPORTANCE DES CONSEILS FINANCIERS
Retenir les services d’un conseiller financier peut accroître le rendement de vos placements. un sondage réalisé en 2001 par la Financial Research Corp. démontre que les investisseurs qui retiennent les services d’un conseiller financier ont tendance à obtenir un rendement légèrement supérieur à celui des investisseurs qui ne demandent pas les conseils d’un professionnel.

Qu’est-ce qui nuit aux investisseurs?
La plupart des investisseurs se fient à leurs émotions et non pas à leur raison. Ils ont tendance à prendre des décisions en fonction des sentiments qui les habitent et à y réfléchir de façon rationnelle par la suite. Un conseiller financier peut vous aider à éviter de tomber dans ce piège.
Pour être en mesure d’établir vos objectifs financiers futurs, vous devez comprendre vos besoins financiers.

N° 2 – COMPRENDRE VOTRE PROFIL ET VOS BESOINS PERSONNELS
Premièrement – Comprendre vos besoins en matière de planification financières
Notre pyramide de la planification financière peut vous aider à cerner les questions qui méritent toute votre attention.

Deuxièmement – Comprendre votre profil d’investisseur
Répondez aux quelques principales questions suivantes :
  1. Combien d’objectifs financiers différents vous êtes-vous fixés?
  2. Pendant combien de temps songez-vous investir votre argent sans avoir besoin de le toucher?
  3. Quelle est votre tolérance à l’égard des « risques »?
  4. Quelles sont vos obligations financières actuelles?
  5. Quelle est votre situation financière actuelle?
• POUR EN CONNAÎTRE DAVANTAGE SUR VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR DÈS MAINTENANT•
N° 3 – FAIRE APPEL À UN CONSEILLER FINANCIER
Sans indications claires, il est difficile d’arriver à bon port. Votre conseiller financier joue un rôle important dans l’élaboration de ces indications.

COMMUNIQUER AVEC UN CONSEILLER FINANCIER DÈS MAINTENANT•


AVEC VOUS, À CHAQUE ÉTAPE   



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