La planification de votre avenir financier diffère de celle des autres. Vous êtes unique. Vos objectifs sont différents. Ce dont vous avez besoin de la part de votre conseiller est également différent.

Si votre programme d’épargne-retraite collectif offre le programme BienPlanifierMD, quels que soient vos objectifs, vous avez un coéquipier pour vous aider à les atteindre.

Les conseillers BienPlanifierMD ne sont pas seulement des experts financiers, ils sont aussi des experts en planification. Conseillers dûment autorisés et planificateurs financiers agréés (ou sur le point de l’être), ils offrent des conseils impartiaux appuyés par l’expérience de Manuvie. Et puisque leurs services sont offerts dans le cadre de votre programme d’épargne-retraite collectif, il n’y a aucun coût pour vous.

Nous leur donnons une tâche… Vous aider à prendre en main votre épargne et votre avenir.

Tout simplement.

Pour ce faire, ils ont accès à tous nos produits et à une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Nous leur donnons les outils pour qu’ils puissent vous recommander les meilleures solutions. Même si elles ne font pas partie de nos produits.

Les conseillers BienPlanifierMD ont aussi une spécialité très particulière – votre programme d’épargne-retraite collectif. Comme ils font partie de notre équipe, ils connaissent votre programme de fond en comble. Ils connaissent ses avantages, et comment vous pourriez en tirer le meilleur parti. Avec leur aide, vous pouvez tirer le maximum de votre programme, de vos objectifs et de votre avenir.

Vos objectifs vont au-delà de la retraite. Et il se trouve que les connaissances des conseillers BienPlanifierMD ne se limitent pas à la retraite. Ils travailleront avec vous pour élaborer et respecter un plan financier unique et réaliste qui vous convient et qui respecte tous vos objectifs, aujourd’hui et à l’avenir.

Votre conseiller vous aidera à :

  • maximiser la valeur de votre régime d’épargne-retraite collectif de Manuvie;
  • maximiser l’ensemble de votre épargne, même si elle n’est pas détenue auprès de Manuvie;
  • planifier votre retraite;
  • transformer votre épargne en revenu de retraite;
  • épargner pour l’achat d’une maison, des études ou des imprévus;
  • tirer le meilleur parti de vos options bancaires et de prêt hypothécaire;
  • trouver une assurance vie, maladie et voyage;
  • élaborer un plan successoral;
  • réduire votre impôt sur le revenu;
  • réagir aux événements et aux tendances économiques;
  • et plus encore.

C’est une question de collaboration

Vous aidez votre conseiller à vous comprendre, et votre conseiller vous aide à comprendre ses conseils, en expliquant ce qui ne vous est pas familier, en soulignant ce qui est important, et en vous donnant une vue d’ensemble – le tout en utilisant un langage simple et facile à comprendre.

Les conseils sont peut-être les nôtres, mais les décisions sont les vôtres. Nous voulons vous faciliter la tâche. 

Si le programme BienPlanifierMD fait partie de votre programme d’épargne-retraite collectif, vous pouvez consulter l’un de nos conseillers sans frais. Les conseillers BienPlanifierMD sont à votre service, simplement parce que vous êtes participant à un régime. Si vous ne savez pas si votre régime offre le programme BienPlanifierMD, appelez-nous et nous serons heureux de vous aider. 

Les conseillers sont des employés de Manuvie. Nous leur versons un salaire et une rémunération supplémentaire en fonction de la qualité de leurs services et de leur soutien, ainsi que des relations durables qu’ils entretiennent avec des clients comme vous.

Rencontre avec votre conseiller

Votre relation avec votre conseiller sera aussi unique que vous. Vous n’avez qu’à lui dire :

  • ce avec quoi vous avez besoin d’aide;
  • la façon dont vous souhaitez rester en contact;
  • le moment où vous aimeriez fixer une rencontre. 

Si vous souhaitez en savoir plus sur le programme BienPlanifierMD ou si vous voulez savoir s’il fait partie de votre programme d’épargne-retraite collectif, appelez-nous du lundi au vendredi de 8 h à 20 h (HE), aux numéros suivants :

  • Produits et services d’épargne-retraite : 1 888 388-3288
  • Produits et services d’épargne-retraite, comptes du Salon VIP : 1 800 242-1704

Les conseillers BienPlanifier ont une spécialité très particulière – votre programme d’épargne-retraite collectif.

Comme les conseillers BienPlanifier font partie de notre équipe, ils ont accès à de l’information privilégiée sur votre programme et sur la façon dont il peut le mieux vous servir. Lorsque vous travaillez en partenariat avec eux, ils examinent les régimes offerts par votre programme, ceux dans lesquels vous investissez et le montant de votre épargne. Ils peuvent agir en votre nom pour intégrer d’autres économies dans votre programme, vous inscrire à de nouveaux régimes, et plus encore. 

Les conseillers BienPlanifier sont des experts dans leur domaine, mais ce sont aussi des êtres humains. Ils sont ouverts et accueillants. Ce sont d’excellents enseignants et d’excellents motivateurs. Votre conseiller vous aidera à comprendre ses conseils, en expliquant ce qui ne vous est pas familier, en soulignant ce qui est important, et en vous donnant une vue d’ensemble – le tout en utilisant un langage simple et facile à comprendre.

Votre conseiller BienPlanifier est votre coéquipier – il vous aide à tirer le maximum de votre programme, de vos objectifs et de votre avenir.

Les conseillers BienPlanifier possèdent toutes les autorisations nécessaires ou sont agréés auprès d’un ou de plusieurs des organismes de réglementation les plus respectés de l’industrie :

Non. Les conseillers BienPlanifier ont accès à tous nos produits et à une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Nous leur donnons les outils pour qu’ils puissent vous recommander les meilleures solutions. Même si elles ne font pas partie de nos produits. 

Les conseillers BienPlanifier sont des employés de Manuvie rémunérés au moyen d’une combinaison de salaire et de rémunération additionnelle déterminée en fonction des services de grande qualité qu’ils fournissent, et de leur aptitude à répondre aux besoins des clients et à fidéliser leur clientèle.

Non. Mais si vous participez à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie et que le programme BienPlanifier en fait partie, vous pouvez tirer parti du lien direct de votre conseiller BienPlanifier avec votre programme, ce qui vous permet de tirer le maximum de votre programme, de vos objectifs et de votre avenir.

Si vous ne participez pas à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie qui comprend le programme BienPlanifier, nous sommes toujours là pour vous! Trouvez un conseiller en placement ou un planificateur financier de Manuvie dans votre région.

Fixer un rendez-vous! Votre conseiller BienPlanifier communiquera avec vous pour fixer une date, une heure et un emplacement qui vous conviennent. 

Votre relation avec votre conseiller BienPlanifier sera aussi unique que vous. Vous n’avez qu’à lui dire :

  • ce avec quoi vous avez besoin d’aide;
  • la façon dont vous souhaitez rester en contact;
  • le moment où vous aimeriez fixer une rencontre.

Votre conseiller BienPlanifier vous expliquera ensuite comment vous préparer à votre première rencontre.

Absolument, excellente idée! En incluant votre famille, votre conseiller et vous pouvez avoir une vue d’ensemble des besoins financiers et des objectifs de votre ménage.